Por Arman Sidhu
En los últimos 15 años, las criptomonedas han evolucionado desde un experimento de nicho en los pagos digitales hasta convertirse en un gigante financiero global, con profundas implicaciones para la geopolítica y las finanzas internacionales. Inicialmente impulsadas por los ideales libertarios de descentralización e independencia del control gubernamental de las monedas fiduciarias, el auge de las criptomonedas ha catalizado desde entonces el desarrollo más amplio de la tecnología blockchain y un conjunto expansivo, aunque no regulado, de activos digitales que ofrecen privacidad y flexibilidad a los usuarios.
Los primeros casos de uso de las criptomonedas se centraron en la inclusión financiera y los pagos transfronterizos. En 2024, las criptomonedas volvieron a cobrar importancia cuando el mercado rondaba los 4 billones de dólares en valor y el bitcoin superó el punto de referencia psicológico de los 100.000 dólares. Estas condiciones demuestran que las criptomonedas se han vuelto cada vez más reconocidas como herramientas con relevancia estratégica más allá de un comercio especulativo o una reserva de valor. Los gobiernos, las corporaciones y los actores deshonestos ahora las aprovechan para eludir los sistemas financieros tradicionales, desafiando el statu quo en materia de aplicación de sanciones y protocolos contra el lavado de dinero.
Criptomonedas y evasión de sanciones
La naturaleza descentralizada de las criptomonedas las convierte en un poderoso instrumento para evadir sanciones. Las sanciones económicas se han utilizado durante mucho tiempo como táctica para obligar a los Estados a cambiar su comportamiento. Sin embargo, el auge de las monedas digitales está socavando cada vez más su eficacia, y los métodos utilizados para evadir las sanciones se han vuelto más sofisticados, ya que países como Rusia, Irán y Corea del Norte tienen años de experiencia en eludir las sanciones.
Rusia ejemplifica cómo las criptomonedas están reconfigurando la aplicación de sanciones. Como resultado de su invasión de Ucrania en 2022, Moscú recibió sanciones sin precedentes. En respuesta, Rusia recurrió a los activos digitales para sostener su economía y sus objetivos geopolíticos. Para 2024, la legislatura rusa introdujo reformas que legalizaban la minería de criptomonedas y permitían a determinadas entidades utilizar monedas digitales para pagos transfronterizos. Los observadores de la industria señalan que la plataforma de intercambio de criptomonedas más infame de Rusia, Garantex, manejó el 82% de las transacciones de criptomonedas globales vinculadas a entidades sancionadas en 2023. Trazando un paralelo con las prácticas de secreto bancario de Suiza en el siglo XX, las criptomonedas ahora brindan canales financieros encubiertos, pero a escala global y descentralizada, lo que aumenta su atractivo para las personas y entidades sancionadas y al mismo tiempo dificulta exponencialmente su aplicación.
La estrategia más amplia de Rusia incluye el desarrollo de un rublo digital y la colaboración con países como Irán en una moneda estable respaldada por oro . Como parte de una ambiciosa y gradual iniciativa de “ desdolarización ”, estos esfuerzos apuntan a eludir al dólar estadounidense y establecer sistemas financieros alternativos para los estados fuera de la esfera de influencia de Estados Unidos. Estas iniciativas revelan cómo las criptomonedas pueden facilitar la resiliencia económica bajo sanciones y, al mismo tiempo, forjar nuevas alianzas geopolíticas para crear un sistema financiero paralelo fuera de la capacidad de vigilancia de las agencias de inteligencia y de aplicación de la ley.
De manera similar, la plataforma de intercambio iraní Nobitex ha procesado miles de millones de dólares en transacciones ilícitas, mientras que Corea del Norte ha aprovechado las criptomonedas a través del robo cibernético y el ransomware para financiar su programa de armas nucleares.
Lavado de dinero y financiación ilícita
Una crítica frecuentemente citada a la tesis del anonimato y la descentralización de las criptomonedas es su asociación común con actividades ilícitas, incluida la facilitación de transacciones de narcóticos, armas y tráfico de personas.
Los blanqueadores de dinero han adoptado las criptomonedas para ocultar el origen de los fondos ilícitos. Las técnicas incluyen servicios de mezcla, que funcionan como “licuadora” o “tumbler” digitales para añadir capas que ayuden a ocultar las transacciones, así como monedas de privacidad como Monero y plataformas de intercambio descentralizadas. Por ejemplo, el Grupo TGR, una red internacional que trabaja en nombre de personas y entidades rusas sancionadas, utilizó monedas estables como Tether (USDT) para blanquear fondos, lo que tiene la ventaja adicional de retener la mayor parte de su valor original.
El uso de criptomonedas para la financiación ilícita no se limita a actores no estatales. A pesar de la transparencia de la cadena de bloques, actores sofisticados aprovechan las lagunas regulatorias y las herramientas tecnológicas para ocultar sus huellas, lo que complica los esfuerzos de aplicación de la ley a nivel internacional.
Adopción estratégica de criptomonedas por parte de las naciones
A medida que las criptomonedas desafían los sistemas financieros tradicionales, los gobiernos las están adoptando como herramientas de gobierno . Algunos buscan integrar la cadena de bloques en sus estrategias financieras, mientras que otros la utilizan para crear alternativas a los sistemas monetarios y financieros convencionales.
China es uno de los líderes en el desarrollo de monedas digitales de bancos centrales (CBDC, por sus siglas en inglés). El yuan digital es fundamental en la estrategia de Beijing para reducir la dependencia del dólar estadounidense. A través de programas piloto y la integración con otros estados a través de proyectos de la Franja y la Ruta , China está posicionando al yuan digital como una moneda clave para el comercio internacional , desafiando directamente al sistema predominante SWIFT.
Las economías emergentes también están explorando los criptoactivos para afirmar su soberanía económica. En 2021, El Salvador se convirtió en el primer país en adoptar el bitcóin como moneda de curso legal con el objetivo de reducir las tarifas de las remesas, atraer inversiones impulsadas por las criptomonedas y establecer un fondo de reserva de bitcóin administrado por el Estado que dio buenos resultados tras una apuesta audaz del presidente Nayib Bukele. En 2023, Zimbabue introdujo una moneda digital respaldada por oro como medida para estabilizar su economía y ofrecer una alternativa al dólar zimbabuense en crisis, lo que indica un regreso a los instrumentos financieros respaldados por activos en forma digital.
De manera similar, Argentina ha visto una creciente adopción de criptomonedas entre los ciudadanos para protegerse contra la hiperinflación y la depreciación del peso en el marco de la agenda de reformas del presidente Javier Milleil. Argentina ha acordado permitir que se negocien en el país ETF de criptomonedas extranjeras . En Nigeria, donde el acceso a dólares estadounidenses es limitado, las monedas estables se utilizan cada vez más para las remesas de la diáspora nigeriana, y el país alberga una próspera escena de empresas emergentes de tecnología financiera capaces de manejar miles de millones en volumen de transacciones.
Sin embargo, la adopción de criptomonedas por parte de los estados conlleva riesgos. Los marcos regulatorios fragmentados podrían exacerbar la evasión de sanciones, mientras que los regímenes autoritarios pueden explotar las CBDC para vigilar y controlar a la población local. Además, la proliferación de iniciativas criptográficas lideradas por los estados plantea interrogantes sobre el futuro legal y regulatorio de los activos digitales descentralizados.
Dados los sentimientos alcistas y el impulso implacable de las criptomonedas, en 2025 los activos y la infraestructura digitales desempeñarán un papel aún más importante en la geopolítica y el comercio. Varias tendencias darán forma a esta evolución:
- El atractivo y las presiones competitivas de las CBDC: como resultado del vertiginoso ritmo de crecimiento de la valoración de la industria de las criptomonedas, la competencia entre las monedas digitales respaldadas por el Estado y los activos descentralizados como Bitcoin se intensificará, y las CBDC podrían reconfigurar el comercio y las regulaciones de los activos descentralizados. Algunos ejemplos incluyen a países ricos en recursos como Venezuela, que introdujo y posteriormente cerró la circulación del controvertido token Petro, que se cree que fue desarrollado en conjunto con Rusia y que estaba respaldado por el petróleo y los minerales venezolanos, aunque no logró remediar los problemas de hiperinflación de Venezuela.
- Expansión de las alianzas en materia de criptomonedas: como se vio con la cooperación en materia de criptomonedas entre Rusia e Irán, es probable que más naciones que adopten criptomonedas aboguen por su uso en pagos transfronterizos y transacciones cotidianas de consumo. Es probable que países como Venezuela, Sudáfrica , Brasil y Turquía también aprovechen su deseo de reducir el dominio del dólar participando en proyectos e iniciativas de criptomonedas.
- El uso de criptomonedas en delitos y conflictos: los grupos de ransomware, principalmente con sede en Rusia, generaron más de 500 millones de dólares en ganancias con criptomonedas solo en 2023. Plataformas como Garantex e Hydra también han facilitado el flujo de fondos vinculados a la venta de drogas, la adquisición de armas y otras actividades ilegales. De manera similar, los robos de criptomonedas de Corea del Norte financian su gasto de defensa y su programa nuclear, mientras que las entidades iraníes utilizan monedas digitales para eludir las sanciones. Además, la actual guerra civil en Myanmar ha sido una bendición para las criptomonedas en el estado devastado por la guerra, ya que tanto los civiles como los combatientes abandonan el kyat en favor de las monedas estables, que sirven como un activo de refugio seguro en medio de las sanciones y la depreciación.
- Desafíos para la aplicación de las normas: La falta de consenso global sobre la gobernanza de las criptomonedas obstaculizará los esfuerzos de aplicación de las normas en los próximos años, dejando lagunas para las actividades ilícitas y sofocando la innovación legítima. Estas condiciones sugieren que Rusia seguirá consolidando su condición de centro de financiación ilícita dada su importante experiencia técnica, su experiencia en evadir sanciones y sus alianzas con países como los BRICS , Corea del Norte, Venezuela e Irán
